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a股“借贷账户”的细则将脱离监管,已经小范围查处!经营亲戚账户违法吗? 期货技巧

账户,借贷,细则,亲戚,监管,违法,范围,已经,经营时间:2021-02-13 20:21:36浏览:164
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在新《证券法》实施两个月之际,其“单位和个人的证券账户不得违规出借”的规定突然在市场上引发了强烈争议;日前有报道称,券商将严格监控“借或借他人账户炒股”的行为,被认为是“导致b股暴跌”的一个可能因素。

券商中国记者采访了北京、上海的几家券商,了解到证券公司长期以来一直在监控多个账户登录同一设备的行为,但并未据此冻结客户账户(账户持有人操纵市场等违法行为除外)。

一家券商的首席信息官告诉一位券商中国记者,最近市场上有一些误导的声音。监管的初衷不是控制投资者的账户,而是账户中是否存在涉嫌违法行为。

据首席信息官称,监管机构最近一直在进行小规模调查,并将很快引入投资者账户管理的具体制度,并完善“贷款账户”的定义。相信大部分投资人的实际情况最终都会综合起来,会给出一些人性化的考虑。

多账号共享登录设备是否冻结?经纪公司表示,这并不那么绝对

5月12日,上交所b股突然暴跌,全天下跌5.1%,几只股票跌停。

有分析师认为,部分原因是目前b股账户多为海外护照开户,受新《证券法》规定个人账户不得出借影响,市场担心这部分长期资金会被提取,导致大幅下跌。

日前,有媒体报道称,券商开始严格监控“借出或借用他人股票账户”的问题。一些经纪人甚至向客户发出通知说,“如果同一部手机和同一台电脑的mac地址不允许登录两个以上的不同身份账户,超额部分将被系统自动冻结。”

相关报道在市场上引起了强烈争议。有网友说:“我们家共享一台电脑登录股票违法吗?”

中国北方某大型券商营业部一位副总经理告诉记者,从5月11日开始,他陆续收到一些客户的询问,主要是表达他对借用他人账户进行股票交易是否会受到处罚的担忧。

券商中国记者咨询了北京和上海几家券商(覆盖大、中、小规模)的合规人士和营业部负责人,被告知券商一直在按照证券账户实名制的要求,监控多个证券账户登录同一个手机或MAC地址。

据券商的中国记者了解,被采访的券商没有一家做了冻结客户账户的具体操作(账户持有人有操纵市场等违法行为的情况除外)。

此外,记者还对上述报道中提到的向客户发出“预警冻结”通知的券商进行了核实,券商回复记者没有从公司层面发出类似通知,具体情况需要进一步确认。

经纪人建议适度管理,适度人性化考虑

修订后的《证券法》于3月1日正式实施,对违反证券账户实名制的处罚进一步加强。比如,本次修改扩大了禁止出借证券账户的主体,将“个人”也纳入监管范围,将“出借/借用”证券账户的罚款额度从最高30万元提高到50万元。

具体而言,新《证券法》规定:“(任何单位或者个人违反规定)出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的,责令改正,给予警告,可以处50万元以下的罚款。”

事实上,监管部门早在多年前就开始强调证券账户实名制,要求证券账户持有人的信息真实准确。原则是“谁开户谁用”,个人不得借出或借用证券账户买卖证券。

实际操作中,多个账户同时通过同一个手机或MAC地址登录,被视为违反账户实名制要求。因此,亲属之间的操作是否属于“借贷”,是否违反法律法规的要求,成为市场最关注的话题。

一家中型券商的合规总监告诉中国券商记者,监管部门不宜对任何现象控制得太严格或太宽松。就股东的借贷账户而言,可以适度监管,比如可以加强对同一IP地址下大量订单的多个账户的重点监控,但如果登录两个以上mac地址相同的账户是违法的,可能需要进一步讨论。

九州证券合规总监陈美兴告诉记者,新证券法修订后,对投资者适当性管理的要求有所提高,但市场不应过度解读个别条款,监管不会打压市场,只会导致市场更加合理。主观上,不逃避监管,从事非法投资活动的,一般受法律保护。

陈美兴表示,正常投资者(非证券从业人员)操作亲属证券账户,其主观意愿是通过划分几个账户来增加新的中标概率,而不是规避监管要求。这种技术处理需要综合考虑;还有一些资金量大的家族或者财团,把几亿资金分成几十个账户,一个人管理,集中买卖。这种情况也需要人性化的考虑。

监管部门已经进行了小规模的调查,并将完善对“贷款账户”的监管

北京盈科律师事务所律师臧晓利指出,借用他人股票账户的主要危害是,有人利用他人股票账户逃避监管、从事内幕交易、操纵市场等违法行为,因此新《证券法》将借用股票纳入监管范围。然而,这项规定不能过分。

在现实生活中,亲戚、朋友和同事基于信任关系代表他们炒股是很常见的。都是借名炒股的违法行为吗?严小莉认为法律不能一概而论。就夫妻而言,炒股的钱是夫妻共同财产,一方利用对方账户炒股不是“借贷”账户;亲朋好友都是代表自己炒股,自己赚自己亏,谈不上“借账”。但什么叫“非法借用他人账户”,需要监管部门出具。

一家券商的首席信息官告诉记者,最近监管部门一直在进行小规模调查,准备出台一些关于投资者账户的具体规定,比如细化“贷款”的定义。相信最终还是会遵循大多数投资者的现实,给予一些人性化的考虑。

上述CIO进一步表示,最近市场上出现了一些误导的声音,大家应该明白,监管的初衷不是为了控制个人证券账户,而是账户中是否存在一些违法行为。基于这一出发点,监管在决定贷款行为时的核心考虑因素是账户的资产、受益人、账户的流动和最终的社会影响等。

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